日本はクリプト取引に対するより厳格なマネーロンダリング防止策を実施

日本は5月23日に、世界の規制に対応するため、6月1日からクリプト通貨取引におけるマネーロンダリング（AML）対策の強化を実施すると発表しました。

共同通信によると、国際的な金融監督機関である金融活動作業部会（FATF）が12月に関連法を見直した結果、既存の対策では不十分と判断し、規制強化を決定したといいます。

日本では取引所に対する厳格なルールが導入予定

新しい規制の枠組みの中で最も注目すべき点は、FATFが出したいわゆる「トラベルルール」の実施です。このルールでは、金融機関は顧客の取引について、氏名や住所などすべての登録データを含む詳細な情報を提供する必要があります。この規則を遵守しない人は、刑事罰を受けることになります。

この措置により、日本はマネーロンダリングに対抗し、クリプト通貨取引において世界的に透明性を確保することを目的としています。さらに、世界標準に合わせることで、アジア諸国はクリプト通貨業界における地位を強化し、投資家と利用者の双方に大きな信頼を提供することになります。

日本のクリプト通貨規制は、分離保有、レバレッジ制限、コールドウォレットでの顧客資金の保管に関する規則など、世界で最も厳しいものの1つであることは特筆に値します。これは、日本がクリプト通貨の利用をいち早く合法化した国の一つであるためです。

2021年3月に、日本の金融庁は、数千人が数十億ドルを失う結果となったMt.Goxが受けたハッキングを受け、クリプト通貨取引所に対するトラベルルールの実施を要請しました。

FATFの渡航ルールは日本が実施したものよりも厳しい

FATF渡航ルールは、カナダ、フランス、ドイツ、イタリア、日本、イギリス、アメリカといった世界7大経済圏で構成される組織「G7」のために2019年に発行されました。

FATF勧告#16として正式に知られるこの物議を醸す規則は、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に、1,000ドルを超える金額のユーザー取引について報告することを求めています。この基準値は、各国の規制によって異なる場合があります。例えば、米国では3,000ドルからが報告基準となっています。

このような厳格な規則の導入は、クリプトエコシステムのさまざまなアクターによって行われた複数のハッキングや市場操作に関連しており、彼らはデジタル資産を使用して、テロ資金や制裁国への送金などの違法行為に関与しています。

したがって、FATFトラベルルールの適用は、法執行機関によるクリプト通貨の追跡を容易にし、より均一なグローバル規制への扉を開くことに繋がります。

しかし、この規制がもたらす最も大きな課題の一つは、ユーザーデータの公開である。クリプト通貨を違法行為ではなく、フィアットマネーの代替手段として日常的に使用するユーザーを保護するセキュリティ対策を確立することが極めて重要です。

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