バイナンス、KYCのない口座を制限へ

バイナンス取引所は、多くの顧客の口座を制限する計画を明らかにした。

世界最大の暗号取引所の一つであるバイナンス・ホールディングス・リミテッドが、KYC（Know Your Customer）認証のない口座を制限する計画を発表し、現在話題になっている。発表によると、認証済みでコンプライアンスを遵守している顧客にのみ、サブアカウントへのアクセスが許可される。

バイナンスが精査中の口座

制限を受ける可能性がある顧客は、バイナンス・リンク・プログラムの下で取引所リンク口座保有者が作成したサブ口座である。これは、資産預託のために特別に作成された非取引口座に加えて行われます。

3月20日以降、KYC基準を遵守できなかった口座は制限されており、未確認のサブ口座保有者は最後通告を受けている。バイナンスは、非準拠のサブアカウントは5月20日に完全な制限を受け、バイナンス・リンク・プログラムのサービスを利用できなくなると付け加えた。

Exchange Linkの口座保有者にはKYCリンクが与えられており、サブ口座保有者に代わって住所証明、資金源、財産源などの追加ユーザー情報を提供することができる。

発表によると、非準拠顧客の口座に対する制限は、サービス、入金、出金、現物取引、先物取引、証拠金取引などの分野に及ぶ。バイナンスは、場合によってはサブ口座が凍結され、口座へのアクセスが遮断される可能性があることを強調している。

バイナンスが述べたもう一つの例は、制限されたサブ口座保有者は預金を受け取ることができなくなる可能性があるということである。このような場合、同取引所は、紛失した入金の払い戻しに最大45日かかる可能性があると指摘した。ただし、これには入金額にかかわらず200ドルの管理手数料がかかる。

バイナンス、規制上の課題に直面

バイナンスのこの動きは、同社のプラットフォームにおける安全かつ確実な規制要件を確保するためのコミットメントを強調している。最近、取引所ではマネーロンダリングやテロ資金調達の慣行に関する懸念があった。

ナイジェリアでは、バイナンスはマネーロンダリングと脱税の疑惑に直面している。税務署によると、前述の行為はそれぞれ1993年付加価値税法（改正後）第8条および第29条、2007年FIRS設立法（改正後）第40条、会社所得税法（改正後）第94条により違法であり、処罰の対象となる。

Coinspeakerが以前報じたように、Binance Nigeriaの主要幹部の一人であるNadeem Anjarwallaが警察の拘留を逃れることに成功した。Anjarwallaは金融犯罪のコンプライアンス・オフィサーTigran Gambaryanと共に2024年2月26日に逮捕・拘留された。

ナイジェリア政府は、連邦内国歳入庁（FIRS）に登録せずにバイナンス・ナイジェリアを運営していたとして、アンジャワラとガンバリヤンを告発している。最近の進展として、経済金融犯罪委員会（EFCC）は、2024年4月4日（木）にバイナンスと2人のトップを起訴すると発表した。審問の後、事件はさらに4月19日に延期された。

全体として、バイナンスのサブアカウント保有者に対する新たなKYCの実施は、今後安全なコンプライアンス取引のエコシステムを確保するための積極的な措置であることを示している。規制上のハードルは依然として高いが、バイナンスの未来は明るい。